Как в 2019 году мошенники обворовывали украинцев

Мне кажется одним из моментов является что в Украине сим карты не регистрируют в подавляющем большинстве на хозяина и они по сути являются анонимными. Плохо это или хорошо, решать жителям Украины. Хотелось бы даже побеседовать на эту тему и провести своеобразный опрос. Потому что в России и в некоторых других странах ближнего зарубежья симкарта продается только по документам удостоверяющим личность и даже привязывается к IMEI. Как и взамен утерянной можно ее заблокровать и получить взамен, все равно через подтверждающие документы.

 

У меня например возникает вопрос. Допустим, мошенники просят перечислить или снимают деньги со счета обманутого человека на другой счет, или карточку. Счет или таже кредитная карточка зарегистрирована на определенного человека. Если во время обратиться в определенные структуры, то ведь можно заблокировать карточку или счет этого человека и в дальнейшем возбудить уголовное дело. А то, что пенсионеров и не только, обманывают путем звонков, то здесь всё зависит от характера человека. Если он мнительный и доверчивый, то тогда мошенники воспользуются этим.

 

Помоему уже столько говорится и предупреждается о том, что есть мошенники и как они себя ведут, что нужно быть начеку, каждый раз.

 

Это да, а как относиться к тому, что приходит на номер мобильного телефона смс такого вот содержания, что перевод с вашей карты, номер банковской карты тоже правильно указан, удачно списалась денежная сумма, и указывается сумма, в счет какой то там покупки. Я, как можно быстрее зашла в личный кабинет Приват банка, а там все нормально, на банковской, данной, карте сумма та же, что и была. Но, перепугалась очень.

 

Возбудить уголовное дело на основании чего? Если "просят перечислить", то это подпадает под гражданско-правовые отношения, которые регулируются Гражданским кодексом. Банк не имеет права вмешиваться в отношения между двумя особами - физлицами, поскольку он не входит в структуру государственных правоохранительных органов. Откуда сотрудники банка знают, может один человек таким образом отдает другому долг или рассчитывается за предоставленную услугу / проданный товар. Полиция же может открыть уголовное производство по статье "Мошенничество" например только на основании заявления от потерпевшей стороны и заблокировать банковскую карту предполагаемого мошенника по решению суда.

--- Пост объединили, фев 12, 2020 ---

В том числе и за такие инициативы, известные под названиями "Диктаторские законы 16 января", "Законы про диктатуру", "Диктаторские законы" в 2014 году тогдашнюю власть Украины отправили пинком под зад в "увлекательное путешествие". Повторять их опыт никто не хочет.

 

Да, вы, полностью, правы, к большому сожалению, на Укране продают карты мобильных операторов, просто так, без предоставления подтверждающих докуметов личности покупателя. Уже, очень много раз велись разговоры о том, что надо бы усложнить процедуру покупки сим карт мобильных операторов, что позволило бы тем людям, которые планируют ими пользоваться после приобретения, хоть как то себя обезопасить от мошенников. Но, все пока, дальше банальных разговоров таки не продвинулось.

 

А я думаю, правоохранительным органам и банковским службам информационной безопасности работать эффективнее надо. По последним данным Банка России благодаря мошенничеству и недостаточной банковской защите у клиентов со счетов ежегодно уводят примерно 6 млрд рублей. Внимание пользователей акцентируют на то, что сами виноваты. А между тем мошеннические операции со счетами, совершенные без согласия клиентов ничуть не меньше, только в 3019 году их объем превысил 6,4 млрд руб (по данным Центра мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере Банка России). Отмечается, что главная причина- низкая ответственность банковского персонала и служб внутреннего контроля. Может и в Украине такие же причины.

 

Вероятно вы пользуетесь машиной времени? Всегда будут какие то потери, половина народа не соображает уже, как кнопки на микроволновке нажать, это я про украинский стартап про подогревание пищи со смартфона).

Может потому что не сажают за распостранение кофиденциальных данных? И работниик пользуют их в своих интересах как хотят? В Китае за такое руки бы поотрубали уже. Как и про продажи сим карт выше ответ.

 

Я за 3019 год извиняюсь, конечно. А относительно строгого наказания за невыполнение обязанностей сотрудников банка и правоохранительных органов, то, конечно, все верно. Нам внушили, что люди сами виноваты, а тем временем, телефонные разговоры тоже ведь можно контролировать и вычислить мошенников при желании тоже можно. Счел же в США суд возможным взыскать средства с криптовалютной компании за то, что были взломаны кошельки пользователей, хотя и не доказано злонамеренное участие компании в этом преступлении. Значит есть в правовом поле ответственность организаторов за то ,что не предусмотрены необходимые меры безопасности. Вот пусть банки и отвечают за потери денег со счетов или не внедряют не надежные технологии.

 

Тут надо смотреть, в какой стране что приравняли в правовом поле, в США к этому как к деньгам, и явно относятся как к краже. В Канаде к примеру не считается физическим имуществом. Поэтому идут разночтения. В каких то странах это вообще нелегальное средство. В России врядли кто будет ратифицировать такое решение суда. Тут еще с законами не определились. В любом случае страны работают с такмии учреждениями как криптобиржи, но применяют к ним все требования лицензий как к финансовым учреждениям

 

Я привела этот пример, как существующий факт возможности наказать компанию только за то, что у ее клиентов с кошельков мошенники могут увести деньги. И не к мошенникам претензии, а именно к компании. И уверена, что теперь все подобные компании постараются не попасть под такую статью и не терять свои деньги на компенсации потерь клиентов. В итоге найдут способы защиты от мошенников. По аналогии и в банковской системе, если к ним применять меры ужесточения наказания,то найдут способы предотвращения хищений со счетов компаний и физических лиц. Центральный банк, совместно с правоохранительными органами - достаточно влиятельные структуры, чтобы суметь организовать решение такой важной государственной проблемы.

 

А мне, вот, как то не совсем понятно, как так, только используя ксерокопию паспорта или того же индификационного кода, можно заключать какой то там договор на счет денежных средств онлайн. Я так понимаю, что речь идет о кредитных средствах, но кто верит простым бумажкам без подписей и печатей " сырых", разве что только сомнительного рода онлайн кредитные фирмочки.