Банк России ужесточил правила обмена валют

В таком случае можно предположить, что подобные изменения в сфере обмена валюты могут быть связаны с тем, чтобы увеличить таким образом количество клиентов банков, такой, в некотором роде, дележ рынка сбыта своих услуг среди потенциальных клиентов, создав привлекательные условия с одной стороны и дополнительные сложности с обменом валюты - с другогй. То есть как бы приявязав к банку клиента, чтобы он шел обменивать валюту именно в тот банк, клиентом которого является, а не искал, где повыгоднее, у конкурентов. Других объяснений не нахожу просто.

 

Вы не правильно меня поняли, я конечно не против от своих заработанных средств отдать государству 13 процентов. Пусть с банками разработают определенную систему, чтоб все автоматически рассчитывалось, это ведь как то ущемляет клиента.

 

Во точно сказали, кто будет проверять операции, которые ежедневно проводятся даже на выходя из дому. А с принятием этого закона, клинкеты банков все равно надут способы того, как обойти все или некоторые его пункты. То же онлайн-банкинг, там просто все и не нужно идти в кассу для прохождения еще и проверки от куда сколько денег.
А по поводу проверяющих органов, так здесь наверное всех подряд не будут проверять, если уж клиент банка заподозрен в отмывании денег или начали поступать большие суммы денег, то тогда возьмутся серьезно и поднимут все выписки по счетам. Простому клиенту не стоит даже задумываться чем ему это грозит.

 

Не долго продержатся похоже такие правила обмена валют. Вчера в Госдуму России внесли законопроект, по которому поднимается верхняя планка обмена валюты с 15 000 до 40 000 рублей. Также в этом документе предлагают упрощенную идентификацию при покупке валюты на сумму от 40 тыс. до 100 тыс. руб. Объясняют они это необходимостью «снижения операционной нагрузки и затрат банков на оформление таких операций».

 

Конечно же, эти законы на долгое время и не приживаются. Только представить сколько нужно потратить времени тому же операционисту для того, чтобы все оформить с каждым из клиентов. Это в первую очередь самому банку не удобно, не говоря уже о его клиентах и очередях возле касс.

 

Просто поняли, что эти 15 тысяч ничего не решают. Затраты банков тут минимальны, да и какая операционная нагрузка, если никто по сути эти анкеты и не заполнял толком. Просто решили отыграть обратно, так считаю. А кому надо, те и так обменяют без проблем, хоть на рынке у менял частным образом, хоть снимут-положат в банкомат, на крайний случай. Думаю, что у этого законопроекта есть все шансы быть принятым. Упрощенная идентификация при покупке до 100 тысяч - самое рациональное рнешение. А вот большие суммы можно бы уже и контролировать.

 

Сегодня была в одном из наших отделений банка, получала перевод, так вот в каждом окошке там висят бумажки с обьявлением, что при обмене валюты свыше 100000 клиент будет проходить проверку определённым образом, будут проверяться является ли он резидентом или нет, а так же другие его данные, соответствует ли его кандидатура определённым требованиям, а так же может заинтересоваться и налоговая инспекция. Такие меры принимаются в банках для предотвращения отмывания денежных средств преступным и другим мошенническим путём.

 

Все вполне разумно, только порог для проверки маловат. Сумма должна быть больше чтобы требовать с меняющего данные для анкеты. Про резидента - а это разьве по документу нельзя определить...Реально похоже на самоуправщину и инициативу отдельного банка.
Скорее бы на весенней сессии внесли корректировки по сумме - это немного образумит банки.

 

Всегда можно пойти обменять в другом банке, который больше заинтересован в клиентах, настолько, чтобы не обременять их подобной волокитой, если здесь что-то не понравилось. Кстати, в своем городе я подобных объявлений нигде не встречал
Любой банк заинтересован в клиенте и не будет строить препятствий. Тем более, что Законодательство не обязывает физлиц ничего заполнять при обмене, это были требования исключительно к банкам, так что это их проблемы, по большому счету, и это большая разница. И даже не требования к банкам, а рекомендации. Они вполне и сами могут составить вопросы и ответить на них. Потому что список вопросов и требования к идентификации - на усмотрение банков, банк может поверить вашим "честным глазам", а может потребовать справку о доходах, и это будет законно, вот только вряд ли кто-то ему ее понесет.

 

Судя по новому законодательству в банковской системе, Центробанк России ввёл обязательную идентификацию клиента, совершающего обмен валют свыше 15000, с помощью предоставления его документа, удостоверяющего личность. Саму же анкету и опросный лист никто не обязывает заполнять клиента, это ложится на плечи самого банка. А идентификация будет производится на основании того же паспорта. Я считаю, что такое нововведение весьма правильное, ведь всё чаще случаются мошеннические действия.

 

А с иностранных граждан тоже будут требовать ИНН? Это получается, что для того, чтоб обменять деньги необходимо весь пакет документов носить с собой. Да, еще и в налоговую платить определенный процент. Из заработной платы платишь, чтоб обменять - платишь. Это же сколько нужно зарабатывать, чтоб хватало на налоги.

 

У иностранных граждан нет ИНН соответственно им будет достаточно документа, удостоверяющего личность. И налог пока никто не требует от совершенных операций - нет никакой нормативной базы на это, точнее есть, но это нужно сильно натягивать. Если не хотите много платить и ходить по обменникам - вам дорога на форекс или к брокерам типа Открытие, БКС и т.д. Там пока только комиссия.

 

Да, может сейчас никто и не ставит даже на рассмотрение сам закон о том же изъятии налога на сумму 13 процентов от проведенной обменной операции, но со временем все возможно. А вот сам тот факт, что банк еще должен собирать и куда то там передавать, ведь не просто так это все делается, сколько и свой гражданин, или это гражданин другой страны переводит свои деньги это уже немного настораживает.

 

И к чему эти фантазии? Банк зарабатывает на обмене валют. И платит налоги с этих заработков. А доход граждан с обменных операций скорее отрицательный, чем положительный, чтобы еще опасаться уплаты налогов с него. Невыгодное это дело сейчас, проще говоря. К тому же эта волокита с анкетами. Не была в банке, не знаю, может, расскажет кто, как сейчас происходит обмен валюты? Что там реально есть какие-то сложности? Паспорт и так всегда предъявляли, насколько знаю.