За месяц Приватбанк предотвратил получение мошенниками 24,3 млн грн

​

Последнее время в сети появляется всё больше информации о новых способах мошенничества с банковскими картами. В большинстве случаев "жертвы" добровольно перечисляют заявленную сумму мошенникам. Таким образом полиция в этих случаях практически бессильна, так как пользователь сам перевел злоумышленникам деньги, не угрожая и не запугивая его.

Приватбанк разработал спец систему, которая распознает подозрительные транзакции и блокирует их, не давая возможности злоумышленникам получить деньги. За прошлый месяц банк смог предотвратить около 4 500 таких случаев, на общую сумму почти 25 млн грн.

Принцип работы системы

Представители Приватбанка поделились информацией о работе их системе. По их словам антифрод-система Приватбанка при попытке проведения транзакции подозрительному пользователю и определяя нетипичность характера перевода, приостанавливает транзакцию. После чего специалист банка связывается с отправителем, уточняет актуальность данного перевода, предоставляет время для детализации перевода, получения информации о получателе и принятие окончательного решения по транзакции. В случае если мошеннические действия подтверждаются то средства возвращаются на карту отправителя.

Как примеры представители Приватбанка привели случае оплаты топлива выдуманному поставщику на сумму 80 000 грн или оплата товара на сумму 150 000 грн, который пользователь не получил. Во всех случаях средства были возвращены отправителям.

 

Если я правильно понимаю то внимание обращается только на крупные переводы, а более мелкие переводы проходят без проблем? В таком случае мошенников погубила обычная жадность. "Развели" клиента до степени когда он готов перечислить им денег но слишком завысили сумму перевода и в итоге не получают ничего.
Я думаю они (мошенники) учтут этот момент и будут щипать клиентов на более мелкие суммы чтобы не привлекать к себе внимание антифрод-системы банка.