Сказ о том, как маленький китайский банк закосил под известный бренд и отмыл $30 миллиардов

​

Эта курьезная история, вышедшая будто из-под пера О.Генри, случилась в 2015 году.

Грандиозную аферу провернули ребята из Китая на территории Материкового Китая, которые додумались зарегистрировать там торговую марку одного из самых уважаемых в мире американских банков Goldman Sachs для осуществления банковской деятельности.

Как им это удалось? Да просто название солидное плюс безалаберность сотрудников других банков.

Итак, их контора, расположившаяся неподалеку от Гонконга рядом с Макао, носила гордое наименование Goldman Sachs (Shenzhen) Financial Leasing Co. И хотя полученная банковская лицензия была ограниченной, она давала право "мутить крупные дела" по всему миру, потому что Goldman Sachs, основанный еще в 1869 году, известен всем своей безукоризненной репутацией и безопасностью. Филиалы таких банков даже не проверяют, корреспондентские счета в сторонних банках по всему мира открываются без проблем. Вот что значит бренд!

Дальнейшее было делом техники. Основной целью создания банка было отмывание "черного" нала с игорного бизнеса, причем абсолютно легального. Недаром Макао называют китайским Лас-Вегасом.

Как работала схема. Например, в крупный американский банк поступает запрос на перевод миллиона-другого долларов США на оффшорный счет где-то на Сейшелах или в Панаме. Запрос проходит через департамент контроля банка, сотрудник которого, краем глаза взглянув на название банка, пропускает транзакцию без особых разбирательств. Ведь это Goldman Sachs (хоть и китайский филиал), головной офис их уже неоднократно проверял.

В тот же самый момент, в далеком Китае, местный (или не местный) мафиози, чиновник или другой персонаж с чемоданами банкнот становится владельцем номерного оффшорного банковского счета. Красиво.

Таким образом, за три месяца своей деятельности банк отмыл около $30000000000 (тридцать миллиардов). И никто не знает, сколько бы еще отмыли доблестные китайские товарищи, если бы не банальная ошибка со стороны.

В специальном административном районе Макао работает американское казино MGM, ну, филиал того самого знаменитого MGM Grand что в Лас-Вегасе. Так вот, у филиала этого казино был открыт счет в этой конторе. При оплате игрового стола, сотрудница бухгалтерии неверно указала счет получателя. Ситуация стандартная, в которой не было ничего особенного. В таких случаях вносятся корректировки, отправляются по системе банк-клиент у и деньги приходят туда, куда надо. С задержкой, но приходят.

Но тут менеджера MGM посетила мысль позвонить в головной офис Goldman Sachs в США и провести платеж немедленно, все-таки пятница, вечер, наплыв клиентов. В Goldman Sachs, мягко говоря удивились, и поведали не менее удивленному менеджеру о том, что ближайший от MGM филиал их банка расположен в Гонконге, а на территории Материкового Китая никаких филиалов, отделений и т.д. не было и нет.

Полиция Китая сработала очень быстро и без шума. Контору закрыли.

Руководителей банка арестовали по обвинению в мошенничестве. Но фишка была в том, что юридически все было чисто, никаких претензий со стороны клиентов на банк не поступало, никаких невыполненных обязательств у конторы не было. Наименование банка? Ну и что, какое понравилось, такое и выбрали: название-то зарегистрировано на китайском языке с использованием общих иероглифов Gao и Sheng, которые в переводе означают "высокий" и "процветающий" и являются теми же символами, которые используются в китайском имени Goldman Sachs.

Поэтому, господин Ченг Чи-тай, учредитель конторы, уплатил $25000 залога и прямо из зала суда направился в Макао, где его след и теряется.

Источник

 

Все все знают, а доказать не могут. Ето истинные мошеники работали.)

 

Лично я постоянно восхищаюсь китайцами. Они конечно очень ушлые.. и у них культ денег.. И они давно ставят приоритет именно их (хотя по-моему сейчас так уже во все мире стало)
Но ребята очень хитрые и находчивые и пытаются выжимать выгоду просо повсюду.
Думаю скоро они догонят и перегонят всех и вся.. и будут диктовать условия всем на мировой арене.
Нужно у них учится. За одно и язык китайский пора начинать учить )

 

Им просто удаётся вовремя анализировать всю входящую информацию, и извлекать из неё прибыль. Если бы у каждого из нас была такая возможность, мы бы уже все хорошо жили, а так мне к примеру, жаль, что схема перестала работать, и закончилось всё тем, что мошенники наказали мошенников.

 

По ходу, все такие аферы разоблачаются непредвиденными случаями. Кто знал, что менеджер MGM окажется таким сознательным и заботливым по отношению к клиенту казино. Кто попал под раздачу, так это сотрудники банков, через которые проводились все те денежные переводы. Департамент контроля должен был проверять все "от"и "до" не взирая на известный бренд.

 

Как всегда в результате всяких махинаций и инсинуаций страдают рядовые сотрудники и люди. А Большие шишки сбегают или откупаются и пропадают с огромными деньгами! (((

 

Отличная показательная история при этом это может произойти в любой точке мира, не только в Китае. Для меня только загадка почему полиция отпустила данного джентльмена явно понимая что с такими деньгами он благополучно потеряется. Могу только предположить что он поделился с необходимыми людьми чтобы его выпустили именно под залог (причем копеечный) и улетел создавать другие одноименные банки, благо в мире их очень много и можно успешно копировать названия

 

я думаю что в ближайшие месяцы создать подобные клоны у него не получится. Точнее создать может и получится, а вот заработать вряд ли. Потому что пока не утих шум вокруг данной истории все сотрудники банков будут проверять и перепроверять данные откуда и куда совершается перевод средств.
Хотя. пару-тройку месяцев чел может и отдохнуть от дел, обдумывая как в следующий раз избежать подобной ошибки.

 

А что они ему могли предъявить? Там любой адвокат, даже начинающий легко докажет отсутствие факта мошенничества как такового. Вопросы могут быть и наверняка были к тем, кто переводил деньги в оффшоры на предмет "откуда дровишки?", если тех персонажей нашли конечно.

 

Китайцы в очередной раз показали всем свою находчивость и изобретательность. И это снова показывает, что китайские бренды будут еще очень долго "конкурировать" с известными крупными брендами из других стран.

 

Ну если говорить о том, что китайский филиал случайно обнаружили и только из-за этого. Китай и так достаточно закрытая страна от всего мира, достаточно вспомнить китайскую стену. Или тот же файерволл, интернет за забором у них. Так что анализируя данный случай, думаю это не единственное открытие? Там веротно возможно целая плеяда таких филиалов собрана? Стоило бы финансовым учреждениям поискать подробнее. Предприимчивость никто не отменял, да и жалоб клиентов не было на данный вид "услуг". Так что мирно разошлись можно сказать.

 

Теперь владельцу "компании", необходимо подумать, куда пристроить 30 млрд долларов. Не думаю, что он захочет ещё раз провернуть что-то подобное. Возможно, найдет другую черную лазейку, с хорошей прибылью, ну это будет не скоро.
А по поводу того, что он не сел, а заплатил - просто было с чего платить помимо 25000 долларов, к тому же нашел правильного юриста, который составил так документы, что и не подкопаешся.

 

И будут делать деньги на ровном месте и со всего из чего возможно. И по цене это будет в разы ниже, чем в других странах.

 

А у него их и нет. Он только основал контору, которая за определенный процент предоставляла услуги "прачечной", занимающейся переводом денег заинтересованных лиц в оффшоры. Конечно, бывший владелец при деньгах, но ни о каких миллиардах речи там не идет, миллиарды долларов чужие и никогда ему не принадлежали.