Почему украинские банки начали блокировать карты

Украинские банки начали блокировать карты украинцев, и делают это все активнее. При этом финансисты просят людей привыкнуть к этому, так как такая "заморозка" станет обычной процедурой.

Банки начнут на практике реализовывать закон, принятый в 2015 "О предотвращении отмывания доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма или финансирование распространения оружия".

Конечно же, Никаких необдуманных отключений счетов не будет. Банк будет блокировать счет только в 2-х случаях. Если речь пойдет о несвойственных вам операциях: к примеру, на студенческую карту, на которую всегда поступали лишь маленькие суммы, неожиданно начнут приходить огромные денежные поступления. А также если речь пойдет о публичных личностях (например, политиков).

В случае блокировки, на вопросы банкиров придется отвечать письменно и предоставлять подтверждающие документами.

Источник: http://vkyrse.info/pochemu-ukraincam-nachali-blokirovat-karty-i-chto-dalshe-delat/

 

Думаю, что все это решается и ничего от такого типа блокирования не изменится. Банков в стране достаточно и карты выдаются каждым. Помимо большого разнообразия карт, суммы можно перечислять частями. Понятно, что коррупционные суммы - это не редко суммы с пятью нулями, но у каждого такого человека есть свои люди в банках. Поэтому максимум кому может такое нововведение навредить, так это студентам). Странно сравнение студентов и политиков в данной статье.

 

По поводу студентов вообще бред какой-то. А что, у студентов не могут быть богатые родители, которые могут перечислять своему чаду довольно крупные как для среднестатистического студента суммы? И что из за этого сразу карту блокировать?
На мой взгляд, этот закон принесет больше беспорядка чем порядка, так как банки не преминут воспользоваться этим правом.

 

Это правда, некоторое время назад я обнаружила, что карта Юниор, которая принадлежит моему ребенку заблокирована. Кстати все прошло без моего участия, даже смс не получила о блокировке карты, хотя она привязана к моему номеру телефона. И действительно, раньше там были средства только на мелкие расходы ребенку, но получила перевод не на слишком крупную сумму, но реально большую чем весь оборот карты за несколько месяцев. Разблокировать карту было не сложно, теперь понятно почему так произошло.
И что теперь каждый раз после поступления большой суммы банк будет блокировать счет, не понятно конечно. Я еще понимаю если это реально сотни тысяч.

 

Вот уж точно подмечено, что это бред. Сейчас все стараются перейти на карты. Тот же студент может иметь машину и продать ее, а деньги перевести на карту. А если кроме карты у него не будет никакой наличности. Такие случаи бывают и очень часто. А по банкам можно сказать, что будут выбирать те, даже не самые надежные, но кто более лоялен к потребителям.

 

Удивляет наивность тех, кто разрабатывал этот закон. Неужели кто-то думает, что люди, занимающиеся отмыванием денег, будут светить огромные суммы на банковских картах ? Это делается через специальные конвертцентры по сложным схемам и вычислить их под силу только соответствующим силовым службам. На практике же это будет выглядеть примерно так: некий студент решил подработать фрилансером, после выполнения работы, заказчик начислил денежное вознаграждение либо на его кошелек одной из ЭПС, либо напрямую на его банковскую карту. Причем начислил сумму, значительно превышающую его стипендию, что не удивительно. И тут "бдительные" работники банка блокируют его банковскую карту. И потом человек должен кому-то доказывать то, что на самом деле он не делец теневого рынка, а добропорядочный гражданин.

 

Примерно так оно и будет выглядеть. Придется у работодателя просить копию договора и нести ее в банк, доказывая что ты заработал эти деньги. Меня смутил другой момент: эксперту задали вопрос по поводу того как можно доказать что родители перевели ребенку определенную сумму денег которую они собирали несколько лет? Ответ - родители должны предоставить банку свою налоговую декларацию.
По моему это полный бред! Такие новшества приведут к тому что люди по максимуму сократят движение средств с помощью банковской карты и перейдут на расчет наличными деньгами. В итоге банки сами от этого пострадают.

 

Ну вроде не так страшно все, как на первый взгляд кажется, потому что, к примеру. если вы ждете неожиданного большого поступления, то надо предупредить свой банковский отдел. Можно позвонить туда.Потом, если сумма пришла, а карту заблокировали - вы идете в банк и приносите справку ( к примеру справку о доходах мамы в Италии) и говорите - перевод помощь от родителей, и все - вопрос навсегда снят. И вообще, суть закона в том, чтобы банк знал вас в лицо и был уверен, что вы именно тот, на кого карта открыта, это идентификация клиентов банка. что и помогает бороться с терроризмом и отмыванием денег, так как тот кто не отмывает ничего пойдет на контакт.

 

А, что разве справку вы не сможете принести левую. Если вы отмываете нечестные деньги, то наверное позаботитесь о том, что бы получить их. Вы сразу же найдете справку или очевидцев, что они вместе с вами работали, а деньги перевели на вас двоих сразу на один банковский счет. В принципе чем больше создают непонятных запретных указов, тем больше мы видим способов как их обойти.

 

Ну скажем так, получить баксы з-за границы стало намного проблемней, контролировать стали больше.
Раньше на приват спокойно мог получить доллары и евро, просто конвертировало. Сейчас идет отказ в приеме платежа и все.
И так у многих фрилансеров...

 

А мне вот интересно куда смотрели работники банка когда оформляли карту? Ведь не имея с собой паспорта ты не сможешь оформить банковскую карту. А в паспорте фото человека который сидит перед оператором и оформляет себе карту. Какая еще нужна верификация клиента? Если банковские сотрудники оформляют "левые" карты на подставных людей то это проблема банка, а не простых граждан которые теперь должны страдать.
И как должна выглядеть справка о доходах мамы из Италии? Ведь по скайпу такую справку не перешлеш, а по почте отправить - она будет идти долго, а если деньги нужны срочно? а они заблокированы.
И в новом законе не прописано что разблокировав 1 раз свою карту тебе ее не заблокируют снова и снова. И что, каждый месяц носить новую справку?

 

Это нововведение касается, по моему предположению, людей зависящих от выплат с бюджета, которые проживают в Донецкой и Луганской областях. Ужесточается контроль о их месте пребывания. У нас как всегда, лес рубят-щепки летят. Может конечно я ошибаюсь. Но такая тенденция началась.

 

Меня как-то не впечатляет перспектива предупреждения банка о начислении "неожиданно большого поступления". Во-первых, это не их дело, во-вторых, можно отследить всю цепочку поступления денег и, при желании, установить их криминальное происхождение. А это работа не только службы безопасности банка, но и соответствующих подразделений государственных правоохранительных структур. Конечно, легче заблокировать картсчет и ждать, пока возмущенный клиент прибежит сам. Но поверьте мне, это до первого случая блокировки банковской карты толкового юриста, который за подобные действия по блокированию его банковской карты, в судовом порядке вздрючит банк так и на такую сумму возмещения морального и материального ущерба, что у руководства банка напрочь отпадет всякое желание блокировать любые карты их клиентов вообще.

 

Полагаю, блокировка карт может быть как-то связана с обязательствами банков по возврату украденных с карт денег. Может, Visa их обязала, не вынося это на всеобщее обозрение, а может, сами решили подстраховаться во избежание возможных неожиданностей в будущем.
И не думаю, что кому-нибудь удастся не только отсудить, но даже предъявить иск банку по поводу упущенных выгод или морального ущерба по причине необоснованной блокировки карты. Банк всегда сможет предъявить обоснование, да хотя бы сошлется на попытку кражи средств. Или скажет: "Пароль несколько раз ввели неправильно, пытаясь смошенничать, произошел автоматический сбой в целях безопасности ваших средств". В банке сидят ушлые юристы, нет гарантии, что на чью-то претензию они не предъявят мелкий шрифт внизу договора, который можно трактовать как душе угодно.

 

Сейчас, мошенники добрались и до интернета. Звонят, представляются сотрудником банка, и выманивают платежные реквизиты. Таких случаев, было полно, первым, начал блокировать счета, ПриватБанк, не знаю, последовали ли за ним и другие банки, или они просто усилили защиту. К примеру у меня в городе, была группа лиц, которые покупали у студентов оформленные на их имя карты ПриватБанка, далее, поступали бешенные платежи туда. которые нужно было снимать в течении десяти минут, пока клиент банка, не понял, что попал в руки мошенника. И кстати, я такое слышал только о ПриватБанке, в других банках, такое проделать наверное сложно. Хотя, ПБ, это огромная машина, которая работает в масштабах всей страны.

 

Ситуация немножко другая. Это Евросоюз требует в рамках ассоциации с Украиной чтобы банки знали лично каждого клиента. Такая практика давно в Европе, так как все денежные операции должны быть прозрачными. То есть тут суть в том, что когда вам из банка звонят в приходите лично (один раз) и объясняете свои операции. Кроме этого деньги не пропадают, так как когда вас вызывают в банк у вас есть два варианта: объяснить откуда деньги, или забрать их, закрыть карту и перейти в другой банк. Если же вы не объявитесь, то карту заблочат, деньги не пропадут, а вам рано или поздно придется лично разблокировать средства.

 

Цирк в украинском правительстве и политике продолжается. Теперь под это определение будут загонять вся и все, объясняя спансированнием терроризма и прочей ерундой. Полный кошмар...

 

Хорошо. Допустим, человек фрилансер, зарабатывает дистанционно. Заказчики сбрасывают ему денежку на кошельки какой-то ЭПС, с которых он переводит их на свою банковскую карту. Естественно, он не хочет где-то светиться, чтобы его не обвинили в незаконной предпринимательской деятельности. Теперь вопрос: какова должна быть сумма, чтобы она вызвала подозрение работников банка и банковская карта была заблокирована ? Есть четкая цифра, указаная в соответствующем законе ?

 

Хорошо, если человек работает фрилансером дистанционно, не важно на Родине или за границей и получает оплату за свой труд на электронный кошек. В этой ситуации он же может заказать карту Visa/MC непосредственно в этой платежной системе. Получит он ее по почте и будет ходить спокойно снимать деньги через банкомат или оплачивать ею покупки в магазине, в течении двух или трех лет. В этом случаи никакие украинские банки не смогут заблокировать его карту

 

Что значит, чтобы банки знали клиентов в лицо? А что, когда вы карту получаете, вы что лично в банк не приходите? Приходите и документы свои предоставляете и фото ваше вместе с картой делают, так какой смысл каждый раз после крупного перевода на вашу карту, бегать в банк и объяснять что это за деньги были и откуда они взялись? Бред полнейший!