Отчитываемся за вклады перед банком

​

Банки нашли новый способ отбирать у людей деньги, блокируя счета. То есть, если человек желает открыть вклад в банке, то, ему необходимо объяснить, где и когда он смог их заработать, а также о тратах денег, которые были сняты. Об этом сообщили клиенты Сбербанка.
Если человек отказывается предоставлять запрашиваемую информацию, то, его счет или вклад, может быть заблокирован. Сотрудники банка, объясняют такое действие - антиотмывочным законом.
По закону суммы должны превышать 600 тыс. руб., как пишет одна из газет.
Росфинмониторинг поддержал банки в этом направлении и направил все вопросы Центобанку.
Эксперты, в свою очередь считают, данную ситуацию опасной. Так как данные действия сотрудников банков, мешают бизнесу и честным гражданам.

Ссылка на новость

 

А остальные банки тоже последуют примеру Сбербанка? Ведь Закон одинаков для всех.
Странно конечно, а зачем тогда нужна прокуратура? Я всегда считал, что это ее функция доказать что капитал нажми не честным путем.

 

Помимо Сбербанка, еще Московский кредитный банк, тоже требует подтверждения. Если клиент, не подтверждает, то и денег соотвественно не увидет. По объяснению банков, это якобы искоренит нечестные деньги. Хотя, кому есть, что скрывать, он пойдет обходным путем и не будет светить крупные суммы, в таких банках, как наши. А тот, кто более честным путем зарабатывает деньги, к тому всегда придерутся.

 

Вы не правы. Весь фокус в том, что банки интересуют вклады от 1 млн. рэ, там у них возникают вопросы. Ваш вклад на 100000 рублей не вызывает ни какого подозрения, но если вы часто будете проводить трансакции по счету на 10000 рублей, ежедневно, то тогда конечно у регулятора возникнут вопросы. Считаю не надо нагнетать обстановку, все ваши деньги не куда на денутся

 

Тоже полностью с вами согласна, что это уж черезмерно, зачем так усложнять жизнь не только банка, так как это приведет, как я понимаю, к выполнению ими еще одной функции, а на то нужны дополнительные средства, как и самим вкладчикам. Да и последние сейчас тысячу раз сначала подумают прежде чем нести деньги в банк.

 

Да, сейчас многие не вкладывают свои деньги в банки, потому что просто не доверяют свои деньги. И всё дело не в самих банках, а в том как работают банковские системы. Часто за обналичивание средств клиенты платят большие проценты. Или просто деньги могут заморозить. Большие суммы лучше не спешить нести в банк, потому что банк может воспользоваться ситуацией и начать диктовать свои условия.

 

Так банк уже начал диктовать свои условия замораживая счета клиентов под предлогом выполнения Закона.
Интересно, а каким образом можно доказать что ты не украл лимон рублей, а нашол его в матрасе после смерти бабушки?
Должны же быть прописаны условия какой именно источник считать не честным?

 

Все очень верно вы подметили на данный счет, получается как всегда, закон уже давно приняли, и даже введи в действие, а регулирующего его механизма еще нет. Не думаю, что такое новшество будет так уж полезно как первой стороне, то есть данной финансовой организации, так как это приведет, в недалеком будущем, к оттоку капиталла с банков, так и другой стороне, то есть, том же кладчикам, которые будут бояться нести свои кровно заработанные деньги в банки по той причине, что будут бояться, полностью, их потерять.

 

Ну совсем уже обалдели! То есть я работаю, пытаюсь накопить какую-то сумму, делаю вклады, надеюсь на проценты. А в итоге, вообще могу лишиться всего?! Ещё и отчитайся перед ними куда я свои собственные деньги потратить собираюсь!

 

Да, очень уж странно ве это выглядит если посмотреть со стороны даже. Но, радует только одно в этой новости, что пока не все финансовые учреждения приняли этот принятый законопроект в свою практику и у простых тружеников еще остается хоть какой то путь для маневра. А на счет этих двух, названых выше банков, первопроходцев, так я так понимаю, что им просто уже не чем занятся, и ликвидности в их финансовых учреждениях достаточно, может, даже ранее сделали такую глупость и смогли привлечь ее по завышенным процентам, а сейчас просто в ней не нуждаются. Потому, что бы полностью не потерять свою, годами нарабатываемую, репутацию и придумали такой вот выход.

 

Если ваши деньги получены легальным путем то переживать нечего. Для блокировки должны быть основания. Просто так никому не блокируют. Тем более должен быть существенный оборот либо крупные суммы

--- Пост объединили, авг 8, 2020 ---

Никто вас не лишит денег. Успокойтесь

 

Но, даже если и будет человек проводить, за один и тот же день, много транзакций на ту сумму в же 10000 рублей, но это же еще не свидетельствует о том, что они получены нелегальным путем, или что, у данного человека, так много денежных средств? Может, это он, просто, одну и ту же 1000 рублей гоняет со счета на счет много раз, такое, ведь, тоже не стоит иключать. Да мало еще какие могут быть случаи в жизни, разве можно все предвидеть и просчитать?