Обманутые надежды: крупнейшие мошеннические криптопроекты

​

В криптовалютной сфере работают умнейшие люди, но, увы, некоторые из них свои интеллектуальные таланты направляют не на создание передовых технологий, а на мошенничество и обман доверчивых инвесторов. В криптоиндустрии создано великое множество различных преступных схем - взломы той или иной части инфраструктуры, фишинг, биржевые схемы, вроде пампа&дампа и пр. Конечно, бывает, что и честные проекты по каким-то причинам терпят неудачу, хотя это точно также приводит к огромным потерям инвесторских средств. Но самая обидная ситуация для инвестора - это откровенно мошеннические криптопроекты. Стать жертвой подобных схем особенно неприятно из-за понимания того, что это стало следствие, в том числе, алчности и собственной наивности. Именно об откровенно мошеннических криптопроектах и пойдет речь в данной статье.

Начало

Масштабные скамы криптопроектов - явление достаточно новое, оно относится к периоду бешеного роста стоимости биткоина. Первые участники криптовалютного рынка очень быстро привыкли получать сверхприбыли, вследствии этого, рынок стремительно начал наполняться людьми, у которых, при полном отсутствии инвестиционного опыта и профильных знаний, глаза горели алчностью. Но, как известно, излишняя самоуверенность и неконтролируемая жадность рано или поздно приводят к пагубным последствиям.

Давние пользователи знаменитого криптофорума Bitcointalk хорошо помнят, как в 2016 году возник мало кому понятные проект, под названием deCLOUDs. Возникнув, он стремительно создал ажиотаж среди форумчан, понятно, обещая огромные доходы. Проекту быстро удалось собрать порядка 300 биткоинов, после этого псевдо "разработчики" исчезли с форума столь же стремительно, как и появились. Позже, инвесторы "вдруг" выяснили, что технические аспекты этого проекта описаны крайне размыто, фотографии, на которых якобы основатель позирует с известными всему криптосообществу людьми, на самом деле "произведения" из фотошопа.

У проекта deCLOUDs сразу же появились "последователи", к примеру, такие скам-проекты как EBitz, ZCrypt, а также Opair. Хотя, по форумным слухам, это "творения" той же команды, что создала deCLOUDs. Даже при пересчете на теперешний курс криптовалют, их создатели вполне могут владеть миллионами. И все это только благодаря некой харизме и многообещающим
презентациям на битталке.

Потом крипторынок продолжал изменяться и расти. Но, хайп, который возник вокруг криптовалют в 2017 году, только усилил приток на рынок множества малоопытных и еще не наученных своими ошибками инвесторов. Поэтому, даже несмотря на то, что количество мошенников в криптовалютной сфере тоже очень быстро увеличивается, им всегда хватает жертв.

Беря во внимание усредненную длительность жизни большинства криптостартапов, некоторые криптовалютные эксперты считают, что большая часть возникающих проектов изначально "мертворожденные".

PinCoin и iFan

Вероятно, один из крупнейших скамов криптопроектов развернулся не так давно, в начала прошлого года. Компания, под названием Modern Tech, которая была зарегистрирована во Вьетнаме, запустила на рынке одновременно два криптовалютных токена - PinCoin и iFan. Благодаря продаже этих токенов, компании удалось привлечь порядка 660 миллионов долларов от 30 тысяч криптоинвесторов.

Токен iFan позиционировался как часть инфраструктуры новой социальной сети, в которой у создателей различного контента будет возможность его монетизировать и осуществлять взаимодействие со своими фанатами. А PinCoin рекламировался как "инвестиционная криптомонета, генерирующая прибыль". Два этих токена работали на базе стандарта ERC20. Команда разработчиков данного проекта, для привлечения внимания, даже создала несколько частей будущей платформы - аукцион, и даже р2р-торговую площадку. С самого запуска ICO начала применяться модель МЛМ, что сразу служит предупреждением об опасности для опытных инвесторов. Команда этого проекта прекратила проявлять какую-либо активность еще в марте прошлого года. Но, только в апреле последовала хоть какая-то реакция сообщества этого проекта. Скам был настолько масштабным, что привел даже к уличным протестам в Хошимине. Как обычно, ни к чему конструктивному они не привели.

CentraTech

ICOданного проекта хорошо демонстрирует, что человек, который добился успехов в профессиональном боксе, может совсем не разбираться в области финтеха. Знаменитого боксера Флойда Мейвезера привлекли в качестве лица рекламной компании криптостартапа CentraTech. Проект успел привлечь порядка 32 миллионов долларов инвестиций. Но, сразу же после завершения этого токенсейла SEC выдвинула обвинения в мошенничестве к создателям проекта. На данный момент, основатели CentraTech отбывают различные тюремные сроки.

Токен CentraTech также функционировал на популярном стандарте ERC20. По заявлениям, в его рабочий функционал должна была входить интеграция с платежными картами Visa/MasterCard, это бы дало возможность легко осуществлять конвертацию криптовалют и фиата в обоих направлениях. Но, по результатам расследования регулятора SEC, выяснилось, что заверения команды CentraTech о партнерстве с эмитентами пластиковых карт не соответствуют действительности.

Тут только можно констатировать безграничную наглость мошенников и удивляться неразборчивости инвесторов, особенно если учесть то, что Флойд был далеко не первым известным боксером, который был задействован в рекламе скам-проектов.

Plexcoin

Деятельность этого канадского скам-проекта тоже остановила SEC, один из организаторов был осужден. Но, до этого, проекту удалось собрать порядка 15 миллионов долларов. Манифест проекта гласил, что Plexcoin, ни много, ни мало, станет "преемником устаревшй криптовалюты биткоин". Основатель Plexcoin, по имени Доминик Лакруа, гарантировал пользователям 13-кратный доход от инвестиций. Это само по себе служит признаком, что все это не более чем обычная пирамида. Кроме того, Лакруа до этого был уже замешан в деле о мошенничестве, в компании занимающейся микрозаймами. В этом деле, Лакруа удалось сравнительно легко отделаться - несколькими месяцами заключения и штрафом в 100 тыс долларов.

Bitconnect

Нельзя не упомянуть и о Bitconnect, крупнейшем криптовалютном проекте, построенном по модели МЛМ. Проект просуществовал не один год. В течении этого времени Bitconnect множество раз подвергался обвинениям в мошенничестве, его рекламные кампании долгое время были главной темой для криптомемов. В конце лета 2018 года даже SEC, в своем докладе, указала этот проект в качестве классического примера создания финансовых пирамид.

Модель работы проекта была стара как мир - инвесторам необходимо было "одолжить" платформе свою криптовалюту на какой-то конкретный срок, а потом получить обратно, но с прибавкой в 0,2 процента. Естественно, была предусмотрена многоуровневая рефпрограмма, благодаря которой интернет наводнился пользователями, стремящимися завлечь новых вкладчиков. За год, подстегиваемый спросом и огромным ажиотажем, курс этой криптомонеты поднялся от нескольких центов в район 400 долларов. Благодаря стабильному росту своей монеты, организаторам этой платформы получалось выплачивать проценты вкладчикам. Но, как только курс начал колебаться в результате различных факторов, в том числе и действий регуляторов, пирамида также быстро обвалилась, как и выросла. Как обычно бывает с "долгоиграющими" пирамидами, части вкладчиков все же получилось заработать, порой довольно существенные суммы, но большинство так и осталось с монетой, которая обесценилась и без реальных перспектив компенсации убытков.

"Почетные" скам-проекты

В числе огромного количества в общем сходных скам-проектов есть и те, которые отличились не сумма собранных средств, а поведением своих организаторов. К примеру, криптопроект Prodeum. Он, по приблизительным оценкам, собрал порядка 6 миллионов долларов. После этого, основатель не только удалил свои аккаунты в соцсетях, посты на форумах и прочее, но и оставил от официального сайта проекта только одну белую страницу, с одним, но многозначительным словом "P***s".

Очень показателен и скам-проект Benebit. Создатели проекта решили ничего нового вообще не придумывать и пошли обычным путем - очевидный обман и непрофессиональная работа в фотошопе, красноречиво указав на то, что рынок за прошедшее время так и не усвоил ни одного урока. Несколько позже, форумные "детективы" с битталка выяснили, что фотографии команды проекта вообще скопированы с сайта какой-то британской школы. Хотя это ничего не изменило -деньги собраны, организаторы исчезли.

Абсурд, до которого может доводить жадность некоторых инвесторов, хорошо показал проект PonziCoin (в английском языке финансовые пирамиды называют - Ponzi scheme). Тут даже если название не было достаточно убедительным, то в whitepaper этого проекта попросту содержались выдержки из отчетов SEC, касательно создания финансовых пирамид. Основатель этой криптомонеты, несколько позже сам признался, что весь этот проект был всего лишь шуточным и преследовал лишь одну цель - еще раз показать насколько бывают невнимательны люди, вкладывая свои деньги в период рыночного ажиотажа. Но вот инвесторы вкладывали в этот проект реальные деньги. Как написал один из пользователей, наблюдавший за ходом продажи монет, "Сумма, на которую проданы PonziCoin, уже достигла 240 ETH. Поздравляю, неудачники." Правда, после окончания токенсейла создатель PonziCoin вернул все деньги вкладчикам.

Выводы

Естественно, деятельность мошенников бросает тень на всю отрасль криптовалют, но это не отменяет того факта, что технологии блокчейна и криптовалюты, в частности, обладают огромным потенциалом. При правильном подходе к выбору проектов действительно можно заработать, при этом оказывая поддержку развитию передовых технологий. Возникает вопрос, как выявить мошеннический проект сразу. Крупные инвесторы, работающие в сфере криптовалют, уже неоднократно делились своим опытом, даже публиковали специальные чек-листы, и вообще, на эту тему в сети множество материалом.

Но, все же стоит напомнить основные правила:

• внимательно изучать и критично относиться к содержанию whitepaper;
• серьезно подходить к изучению команды проекта - есть ли опыт в криптосфере, в каких проектах работали до этого ее участники, просмотреть их профили в LinkedIn, какова репутация на профильных ресурсах и пр.;
• выяснить, являются ли указанные на сайте партнеры и советники реальными, а также знают ли они об этом проекте вообще;
• обращать внимание на юридические вопросы - регистрация компании, наличие физического офиса и т.д.;
• не желательно связываться с криптопроектами, у которых нет никакого реального продукта, хотя бы на начальной стадии разработки.

Кроме того, опытные инвесторы уже давно используют и другие способы оценки проектов, их условно подразделяют на децентрализованные и централизованные. К централизованным способам оценки относят ICO-рейтинги, различные оценочные листинги ICO, личные блоги крупных инвесторов и другие интернет-ресурсы.

К децентрализованным способам оценки проектов относят платформы, которые используют т.н. "мудрость толпы". В качестве примера можно привести такие известные платформы как Augur, Gnosis или же специализирующийся именно на ICO, проект Wings. Функционируют они как некие рынки предсказаний, когда большое количество пользователей делает ставку на то или иное событие, делая ставку на это своими деньгами. На данный момент, подобные платформы довольно неплохой способ оценки различных криптопроектов.

Для того, чтобы максимально обезопасить собственные инвестиции, инвесторам необходимо использовать все доступные источники информации о проектах, которые заинтересовали. Но, при этом, не стоит забывать, что без рисковых вложений в криптоострасли, как впрочем и в традиционных финансах, попросту не бывает.


Специально для finforum.net

 

Все конечно же хорошо описано но подобные проекты, кидающие своих инвесторов и пропадающие в неизвестном направлении, будут и будут. Просто потому, что не все желающие в них поучаствовать имеют нужный опыт чтобы отличить пирамиду которая только собирает средства от приличного криптопроекта. А желающих заработать на доверии еще очень и очень много.

 

Читал, что кто-то в суд в США подавал на криптовалютные проекты. Там люди попроще. В крипто индустрии особенно когда биткойн стоил под 20 000 долларов взлет был сильный. И движения в этой сфере по ICO столько денег собирали. Потом государственная комиссия по ценным бумагам и т.д. начала более пристальней относится ко всем создаваемым проектам. Да и выйти на работу не всем удавалось, заплатить за листинги оценочников, блоггерам и так далее. Это с криптовалютой столько мошенничества, а если взять псевдокриптовалюты? Люди с пеной у рта год назад доказывали что какой то там платинкойн скоро будет на бирже и так далее.

 

Желающие заполучить чужие активы всегда были и будут. Схемы мошенничества разнообразны, грабят банки, взламывают биржи, снимают деньги с банковских карт, воруют криптовалюту. Или воруют из в квартир все, что есть ценного. Но чаще всего, конечно, жертвами мошенников становятся доверчивые и неопытные люди. Поэтому знать "где подстелить соломинку" очень важно и тема об обманутых надеждах на криптовалютном поприще очень актуальна. Но только ли бдительность людей сможет их защитить и в чем же главная причина обманутости надежд и планов? Может технологии хранения и защиты активов все же несовершенны?

 

строго говоря, таки нет - сколько-нибудь рабочего форка они не запустили, по крайней мере, сколько ни искал, не нашел даже обозревателя блоков в сети якобы новой крипты. Просто пытались "впрыгнуть в уходящий поезд" сляпав, по быстрому какой-то лендинг....во время криптоажиотажа и такое "прокатывало". Но там масшатабы не те, как ни крути, стезя МММ - это баблосбор в фиате, а их потуги "втереться" в ряды серьезных криптомошенников смешны...

почему же кто-то?)) там целыми сообществами в суды подают, сейчас в США идут сотни процессов - в лидерах, понятно, претензии к Битконнекту, потом, на втором месте, бесконечные тяжбы в сторону итальянской крипты NANO, команда которой создала криптобиржу Битграйл, потом соскамила ее, а теперь доказывает, что они вообще не при чем...так, мимо проходили)))...самое интересное там, что, по большей части, истцы, в своих исках, просят даже не прямой компенсации украденных средств, а хотят чтобы в сети NANO был сделан форк, с допэмиссией монет, в их пользу, понятно)))

и по другим монетам, в американских судах, уйма исков еще...просто ввиду крайне размытого правового определения самой крипты, судьи не знают, что с этим всем делать, посему затягивают пока процессы как могут

 

Смею заверить, что звезды спорта, эстрады, кино и так далее и не ставят перед собой цель разбираться в проектах или продуктах, для рекламы которых их привлекают. Агент подписал контракт, взял свою долю, "звезда" прорекламировала то, что обозначено в контракте, получила гонорар - и до свидания. Как говорится, думайте и решайте сами, у каждого своя голова на плечах.

Так они практически все зареганы в офшорах. Какие уж там офисы.

 

да, в большинстве случаев, так и есть...дело просто в том, что их нужно привлекать к уголовной ответственности как участников мошеннических схем, потому что, во первых, они таковыми и являются, во вторых, это сразу "излечит слепоту", мол, че заказали, то и рекламирую, что это - знать не знаю...очень удобная позиция, для участия в баблосборе, скажем так

ну, не обобщайте...по крайней мере у двух криптовалют(не скрою, моих любимых))), поэтому и знаю такие тонкости), с офисами все нормально - у одной офис в Штатах и в Украине, у второй - в Англии...причем по регистрации они не подпадают под офшорные льготы...ясное дело, физическое существование, так сказать, этих офисов неоднократно проверялось членами сообщества(вокруг любой, сколько-нибудь серьезной монеты формируется некое сообщество людей, которые не равнодушны к ее дальнейшему развитию и которые стараются вникать во все вопросы, связанные с ней. В украинский офис одной монеты сам наведываюсь, когда по пути

 

Любой мало-мальски грамотный юрист разобьет такие доводы в хлам. Да еще и добьется для клиента, рекламирующего товар или услугу, компенсации за моральный ущерб от истца. Возьмем телевизионную рекламу. Что там только не рекламируют. К этой рекламе привлекают сотни людей известных, а также сотни тысяч людей для групповых сценариев и массовки. Они что, все проверяют свойства рекламируемых товаров и услуг на соответствие рекламным постулатам? Нет. Потому что не обязаны. Они актеры. Их дело - выполнить работу, для которой их наняли. А вот если рекламируемый товар или услуга принесла вред тому, кто их употребил или воспользовался их услугами, нанесла моральный и / или материальный, тогда включаются законодательные механизмы и отвечает по закону производитель товара или поставщик услуг, что и наблюдается в цивилизованных странах.

 

да, чего только не рекламируют...что есть, то есть...но только они забывают об ответственности за обман в рекламе, а такова есть, в украинском законодательстве уж точно, другое дело в том, что пока не будет судебных прецедентов, не будет и страха перед наказанием...говорю это не только "с высоты теории", просто сам, по одному из образований - юрист, и пришлось, в свое время, поработать с судами

 

мне кажется, такие проекты ежедневно пачками появляются....

 

Как бы ты не был внимателен и не следовал данным правилам, всё-равно найдется мошенник, который умудриться обойти все эти правила и в итоге уйти со всеми средствами. Ведь есть руководители проектов, которые изначально планировали всё делать по честному и долго, но дела пошли не очень хорошо и как одно из спасений, которые можно сделать безболезненно для собственного бюджета (заодно еще и срубить средств других пользователей), это мошенничество. Легкие чужие деньги во все времена притягивали всяких проходимцев.

 

Я тоже думаю, что даже обеспечив информированность и финансовую грамотность в обществе, все равно мошенничество пока не истребимо. И причина этого кроется как раз в преимуществах и главных проблемах криптовалютного рынка. Преимущества привлекают инвесторов, а проблемы работают, как ловушки, на инвесторов. Преимущества: децентрализация, анонимность, мгновенные переводы; проблемы: правовая неопределенность в вопросах использования криптовалюты. Разумеется есть и другие проблемы, но юридическая неопределенность в сочетании с анонимностью и децентрализацией - отличная почва для различных мошеннических схем.
Когда будет принят единый подход к регулированию рынка цифровых денег и его существованию, исключив анонимность и допустив контролируемую децентрализованную эмиссию, то, на мой взгляд, мошенничество поубавится.

 

Где есть халявные деньги и всё происходит анонимно, то мошенники точно не изведутся поэтому эта тема точно не угаснет. Она может угаснуть когда интерес у народа к криптовалютам пропадет либо вся криптовалюта будет стоить копейки...тогда и мошенникам не будет выгодно этой темой заниматься. А пока будет и скамы и подобное всплывать. Ладно когда люди вложились на свои излишки и в итоге потеряли это, а если человек вложился на последние деньги или еще хуже умудрился взять кредит на это все

 

Но а что тут говорить, люди платят за надежды, им обещают больше чем они хотели бы, или больше чем возможно получить, вот они и идут на риск, попадаясь на проекты которые скамятся. Человек хочет верить в чудеса, типа вложил миллион, а через не большой промежуток времени у человека их два, а почему бы и нет? Биткоин показал что это возможно, кто-то заработал, кто-то не успел и тот кто не успел пытается наверстать упущенное, через другие проекты или через тот же биткоин и естественно теряет деньги и разочаровывается. Мошенники тоже полезны, наверное, они продают надежды на успех и на быстрый заработок, ведь его всегда все ищут, но не все находят, или не все находят то что работает.

 

Это очень оригинальный вывод. Но я соглашусь с ним только в том плане, что обилие мошенников в той или иной сфере ( системе) может говорить о слабых сторонах этой сферы, в том числе и о несовершенстве рынка виртуальных активов. То есть раскрытые мошеннические схемы - это путь к совершенствованию криптовалютного рынка. Когда в этой сфере появятся участники - солидные организации, тогда можно будет ожидать, что все операции с криптовалютой будут более надежными и тогда, возможно, судьба криптовалюты будет успешной. А пока специалисты только предполагают каким путем решать имеющиеся проблемы, то будущее криптовалюты не может предсказать никто. Отсюда и выводы напрашиваются сами.

 

Пока будут находится доверчивые граждане, пока и будут создаваться мошеннические сайты. Ведь, каждый хочет заработать. Но, не каждый думает о том, что халява не вечна. Чтобы не было таких горе-проектов, нужно в первую очередь подумать о том, нужен ли этот проект человеку. Ведь, с таким успехом, можно деньги и в банк отнести под проценты, т больше вероятности, что они не пропадут.

 

А как можно предсказать будущее криптовалюты, если у неё не большое прошлое? Никто же не хочет ждать лет 10, пока она не за функционирует нормально и когда в ней появится больше уверенности, все хотят её сразу использовать, и ладно просто использовать, все хотят на ней ещё и заработать. Мне она полезна была именно в качестве использования, заработать на ней много не получилось, да и особо не хотелось, просто не вкладывал в неё много денег, так, лежало биткоинов на 300 долларов, не более, и то особого скачка не дождался и продал, по тому что нужны были деньги. При этом знал много другой крипты, более волатильной и тоже перспективной, но к ней не притрагивался, если можно так выразиться, ну и эфириум немного успел пособирать, но менял его на биткоины и на мошеннические схемы не попался, только на Фишинг пару раз из-за невнимательности.

 

Не только относительно малый срок жизни криптовалюты не позволяет предсказать ее будущее. Причин много, специалисты уже все эти причины систематизировали и "разложили по полочкам". Получается замкнутый круг: всем "игрокам" хочется анонимности и децентрализации, но и гарантии нужны тоже. И как это совместить? Мне кажется, что личный пример radio, приведенный выше, как раз типичный и благоразумный на данном временном этапе. Мы не так богаты, чтобы рисковать. Но когда крупные игроки захотят по-настоящему использовать преимущества криптовалюты, то и правила ее существования будут откорректированы. Вот тогда, возможно, каждый найдет для себя способ ее надежного применения.

 

Если хотите четких юридических гарантий - инвестируйте в регулируемые законами инвестиционные инструменты. Крипта тем и привлекательна, что она практически анонимна, чем и пользуются незаконопослушные граждане и мошенники всех мастей, причем с обеих сторон "баррикад". Поэтому согласен с высказанным выше мнением, что тут каждый решает сам за себя, рисковать или нет. В конечном итоге, никто никого не заставлял, не заставляет и не будет заставлять инвестировать в различные криптопроекты, которые на поверку могут оказаться мошенническими схемами.