Как в 2019 году мошенники обворовывали украинцев

В Украинской межбанковской ассоциации членов платежных систем ЕМА подвели годовые итоги деятельности мошенников, обворовывающих банковские счета доверчивых украинцев: за 2019 год со счетов граждан было похищено более 362 миллионов гривен!

Какие же методы и схемы были самыми популярными среди аферистов в прошедшем году?
С развитием кредитования онлайн появилась простая схема с трудоустройством, когда предполагаемый работодатель просит кандидата прислать ему свое селфи с паспортом, с помощью которого потом оформляет кредит. Вот такая, на первый взгляд безобидная, просьба будущего работодателя может быть ловушкой изобретательных мошенников.

В остальном топ самых популярных ловушек не изменился:
Это получение обманными путями, через телефонный звонок или рассылкой смс-сообщений, секретных данных карты предполагаемой "жертвы", таких как номер, трехзначный код, срок действия;
Фишинговые сайты, дизайн которых копирует настоящие сайты интернет магазинов или сервисов, через которые можно проводить онлайн операции с деньгами;
Дублирование сим-карт финансовых телефонов с целью получения доступа к интернет-банкингу или сервисам Google Pay;
Обычные интернет-мошенники - например нечестные продавцы на всевозможных торговых площадках.
И если некоторые банки компенсируют клиентам убытки от "банкоматных мошенников" то возврат денег после совершения сделки с мошенником возможен лишь при условии признания факта преступления судом, а при добровольной передаче своих личных и финансовых данных третьим лицам доказать факт мошенничества практически не реально.

magica1 специально для FinForum.net

 

В общем, как пел известный певец, всё та же мерзость, всё та же ... и так далее. Про селфи с паспортом первый раз читаю, это ж надо до такого додуматься. Только к паспорту для оформления кредита в МФО требуется еще и ИНН. На самом деле, подавляющего большинства видов мошенничества можно избежать, если соблюдать элементарные правила безопасности, быть хорошо информированным и предельно внимательным.

 

Не понимаю, как люди еще ведутся на подобное. Этот способ уже устаревший. Это надо быть деревянным чтобы попасть в 2020 году на такое. ладно в 2017 году, когда это была новинка.

 

Паспортные данные, ИНН и СНИЛС, которые требуются при поступлении на работу и которые хранятся в разных организациях, при желании киберпреступника найти не сложно, но они используют легкий путь - психологическую атаку, прикрываясь номерами телефонов банковских структур,и сбросом информации, воспринимаемой жертвой. как подтверждение, что с ней говорит сотрудник банка.Эти и объясняется, что мошенникам удается такой обман. В этом случае конечно виноваты люди. Но ведь многое удается и киберпреступникам, успешно снимающим средства со счетов компаний. Не случайно на последнем экономическом форуме в Давосе этой теме было уделено внимание. Проблема очень серьезная и как ее решить не знает током никто.

 

Если с телефонными мошенниками примерно понятно как бороться (как им противодействовать), то с киберпреступниками дело обстоит намного сложнее. Есть один способ, который на 100% обезопасит человека от киберпреступников - это отказаться от использования онлайн денег и полностью перейти на фиат... и только фиат. Но тут автоматически появится угроза реальных воров и грабителей. В общем, на этой планете просто так ничего не бывает

 

На этой планете жизнь человека ничего не стоит, если стоит вопрос "кошелек или жизнь?". Хоть электронный кошелек, хоть кожаный. Даже если и нет в этом кошельке денег, охотника за кошельком это может не остановить. Значит вывод один - искать и находить способы борьбы с преступностью. Спрятана ли эта проблема в социальной сфере? Если хотя бы частично да, то эта проблема не будет решена в обозримом будущем. А чтобы жить спокойнее, о своей безопасности и сохранении своих средств надо помнить постоянно и принимать соответствующие меры.

 

Эту угрозу невозможно ликвидировать, но вполне реально и возможно минимизировать вероятность попасть в неприятную ситуацию и понести потери.

 

Проблема в том, что интернет стает все более доступным и получает новых пользователей - людей пожилого возраста, пользователей с глубинок (не хочу никого оскорбить) и в связи с тем, что эти пользователи не очень опытные и пока не владеют информацией о методах интернет-мошенников, даже старые, казалось бы давно разгаданные, ловушки аферистов часто срабатывают. Наверное вместе с внедрением доступного интернета в жизнь граждан надо этих граждан еще и информировать о всевозможных опасностях, ведь в новостных сводках по телевидению нас информируют о деятельности преступности реала, а вот виртуальные преступления освещают редко.

 

Сама идея очень правильная, но пока человек не осознает все эти угрозы - толку ноль. Часто люди думают, что это его не коснется, а по факту всё выходит наоборот! У меня нескольких знакомых развели по телефону, а мне даже не позвонили ни разу! Даже смс не прислали! Ужасно обидно! Это как готовишься к экзамену, учишь все билеты идеально, а тебе говорят - ты освобожден от экзамена П.С, шучу конечно - слава Богу что не звонят

 

Вероятно наоборот, чем больше ты в интернете, тем более опытнее становишься и как тут коллега сказал - минимизируешь предстоящие случаи, потому что в них уже не лезешь. А вообще лучше и пару раз потерять чтобы урок получше был. Особенно не стоит искать любого рода халявы в интернете. Хотя если пользоваться платежными какими то системами, везде все работает, просто первого раза боишься потерять деньги. Везде какая то защита есть, пинкоды, подтверждения на почту, защита по айпи адресу и прочее.

 

Опыт потери очень важен на ранних этапах. Лучше в 20 лет потерять 100 долларов на лохотроне, но при этом получить этот полезный опыт, чем в будущем - лет так в 30-40 потерять 10 000 долларов, а то и более!

 

Ну допустим месячную зарплату если отдать мошенникам или наперсточникам). Кстати тема интернациональная, и является общей для всех стран, к примеру в России около 1,3 миллиарда долларов по подсчетам центробанка было украдено с карт россиян. Как не стать пострадавшим в этой ситуации? При этом самопереводы являются лидирующими, зная социальную психологию, люди переводят мошенникам деньги. Летом прошлого года была новая фишка от мошенников, вставляли карту запрашивали оплатить, вытаскивали карту а следующий человек на автомате вводил пинкод со своей карты и оплачивал покупку). Так что я думаю лучшее решение, вообще ни с кем не разговаривать по телефону, тогда есть вероятность что вас не разведут).

 

Люди обычно теряют деньги с карт, потому что сами дали возможность их украть) Это как положить смартфон в задний карман. Вопрос времени когда он оттуда исчезнет. Задний карман - не твой карман. Поэтому с карточками похожая ситуация. Я видел девушку, которая ехала в модной куртке, на рукаве которой в том месте где военные пришивают шевроны был приделан прозрачный чехол для карточки и там лежала реальная карточка! Неправда ли удобно доставать ее когда надо рассчитаться в магазине?

 

Вы правильно говорите, но не каждый проходит урок и делает правильные выводы. Есть люди, которые попадались на пирамидах не один раз и снова и снова несут деньги в очередную пирамиду. Как можно назвать таких людей? Люди пренебрегают правилами личной финансовой безопасности и получают проблемы. Поскольку тема о банках то надо не светить свою карточку на подозрительных сайтах. Если выводите Никсмани - использовать проверенный обменник. Идеально завести карточку для вывода денег, а не на зарплатную карту выводить.

 

Визуально ничего сверхъестественного из основных способов, которые сейчас мошенниками используются во всем мире не увидел. В основном всё традиционные способы, которые были на слуху и в предыдущий год.

Это вообще старый разводняк, на который чаще всего ведутся в последнее время только пенсионеры

 

Пенсионеры, на сколько я знаю, даже не подключаются к разговору, если там не знакомый номер высветился, да и пенсию еще редко кто получат на банковскую карту. И не хотят ни в какую, хотя им настойчиво это предлагают. Боятся. Вчера только по ТВ прошла новость, что внучка Образцова (знаменитого кукольника) вот так мошенникам сама сообщила все данные и таким образом лишилась два миллиона. Когда ее спросили: Как Вы могли это допустить? Она ответила, что отлично знала о таких случаях, но по телефону так проникновенно-озабоченно сообщили о нависшей угрозе, что никаких сомнений не было в том, что она говорит с сотрудником банка, который обратился по имени-отчеству, точно назвал сумму, да и номер телефона у нее не вызвал сомнения.

 

Я не первый раз слышу об этом. Каждая жертва говорит подобное. Всегда находится оправдание. Но одна девушка меня удивила: она сумела сохранить трезвость размышлений во время звонка мошенников и вывела его на чистую воду. Мошенник признался что находится в местах лишения свободы И для него это единственный способ заработать денег чтобы выкупить себе свободу. Кроме этого мошенника сказала что в день бывает зарабатывает по 200 000 а то и больше. когда я слышал эту историю та девушка рассказчик аж сама удивлялась как она не попалась в эту ловушку.

 

Никто не ожидает, что мошенники у вас из рук кошелек выдирать не будут. Думаю, тут еще внушение суггестивное воздействие имеет место быть. Если не гипноз, то обладают методами воздействия на клиента. Поле деятельности для правохранительных органов море, будет ли кто-то искать и бороться в данное время непонятно. Таким образом совет, не держите средства в крупных размерах на кошельках и в банках.

 

Мне кажется, что мошенничество в сети только набирает обороты. Если в реальности все сходит почти на нет, то в интернете все наоборот.
Помню ещё года два- три назад, ходили по квартирам мошенники и представлялись сотрудниками разных организаций по замене счетчиков и люди свелись, отдавая свои деньги. А потом оказывалось все это незаконно. С прошлого года, такие мероприятия прекратились.
По поводу пенсионеров, хочу сказать, что все больше людей желают оплачивать покупки, ЖКХ и прочие услуг онлайн, так как это экономит время и силы человека. Но, проблема в том что часто встречаются доверчивые пенсионеры, которые по неопытности могут и код сказать или перевести деньги постороннему человеку.

 

Мошенничество онлайн будет только расти и развиваться. На каждом шагу есть опасность потерять кровные денюжки. Почему? - потому что желающих честно заработать все меньше и меньше. Онлайн среда - это очень анонимная среда. К сожалению наши правоохраниетли не в состоянии дать безопасность в сети имогут только предупреждать население быть более бдительным и не вестись на уловки. Изучайте секреты безопасности при оплате и обмене денег, изучайте истории мошенников, это бесценные знания помогут не попадаться.